Mi is a pénzügyi tervezés?

A pénzügyi tervezés az a folyamat, amely a pénzügyek megfelelő kezelésével, tervezésével segít az ügyfél életcéljainak, pénzügyi terveinek megvalósításában. Életcél lehet egy háznak a megszerzése, a gyermek felsőoktatási tanulmányaira való megtakarítás, vagy a nyugdíjas évekre való tervezés.

A pénzügyi tervezés, mint szakma 1969-ban Chicago-ban indult útjára, amikor Loren Dunton 13 amerikai pénzügyi szakemberrel együtt létrehozott egy olyan pénzügyi szakmai egyesületet, amely teljesen új etikai és szakmai szemléletben kívánta a pénzügyi tanácsadói szakmát gyakorolni. Az új szemlélet abban volt forradalmi, hogy az ügyfelet helyezte a folyamat központjába. Akkor kezdtek először – az addig alkalmazott termékértékesítési megközelítéstől gyökeresen eltérően – az ügyfél élethelyzetének megfelelő megoldásokat keresni.

[siteorigin_widget class=”SiteOrigin_Widget_Image_Widget”][/siteorigin_widget]
[siteorigin_widget class=”SiteOrigin_Widget_Image_Widget”][/siteorigin_widget]

A kitűzött etikai és szakmai színvonalat egy ma már világhírű képzési rendszer bevezetésével biztosították. Nyugat Európában, illetve Észak Amerikában az ún. „CFP™”, vagyis „Certified Financial Planner™” minősítés posztgraduális egyetemi képzés keretében szerezhető meg, és szigorú szakmai és etikai feltételekhez van kötve. A nemzetközi minősítő szervezet (FPSB) szabványai szerint a pénzügyi tervező olyan pénzügyi szakember, aki jártasságot szerzett az egész tervezési folyamatban, beleértve az alábbi területeket:

  • Befektetések tervezése
  • Kockázatok kezelése
  • Nyugdíjtervezés
  • Munkáltatói juttatások
  • Adótervezés
  • Hagyatéktervezés
  • Ha valaki a minősítést meg is szerzi, minden évben rendszeres és intenzív szakmai és etikai képzésekben kell részt vennie a minősítés megtartásához. Így naprakész információkkal és a legkorszerűbb módszerekkel tud szolgálni ügyfelei felé.

    Az USA-ban a pénzügyi tanácsadók mindösszesen 10%-a rendelkezik a pénzügyi szakmában etalonnak számító minősítéssel. A minősítés megléte kiemeli a tanácsadót a piac többi szereplője közül.

    [siteorigin_widget class=”SiteOrigin_Widget_Image_Widget”][/siteorigin_widget]
    [siteorigin_widget class=”SiteOrigin_Widget_Image_Widget”][/siteorigin_widget]

    Miért jó ez az ügyfélnek? Mert ha egy minősítéssel rendelkező pénzügyi szakembert keres fel, akkor nyugodt lehet abban, hogy az őt segítő pénzügyi szakember nem valami jött-ment ügynök, kókler vagy más hozzá nem értő személy, hanem egy magasan képzett, az ő érdekeit szem előtt tartva működő pénzügyi tervező. Az együttműködési feltételei világosak. Az ügyfél egy előre kiszámítható és átlátható folyamatban vesz részt. A tervezőjétől nem terméket, hanem pénzügyi koncepciót kap.

    Ha ez a kérdés egy picit is elgondolkodtatta, vegye fel a kapcsolatot velünk, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!

    [siteorigin_widget class=”Inked_Buttons_SO_Widget”][/siteorigin_widget]