ÉLETPÁLYA SZAKASZOK PÉNZÜGYI TERVEZŐI SZEMMEL
Fiatal párok
Az utóbbi néhány évtizedben a fiatal párok életmódja egész Európában megváltozott. Míg pár évtizeddel korábban az évekig tartó udvarlást szinte automatikusan követte a házasság, majd a gyerekek, mára ez a folyamat átalakult. A gyermekvállalás kitolódott, a fiatal pároknak új kihívásokkal kell szembe nézniük. (Ez a tendencia hazánkban is érzékelhető, a becslések szerint ma Magyarországon körülbelül 250 – 300 ezerre tehető azon 25-35 év közötti fiatal párok száma, akiknek még nem született gyermeke.) Na de mik ezek az új kihívások, mire kell felkészülnie egy fiatal párnak?
Mi jellemzi leginkább ezt az életszakaszt? Talán nem is gondolnánk, de ebben az életszakaszban hozzuk meg életünk egyik legkomolyabb döntését. Ez nem más, mint a lakásvásárlás. Ha mégsem adjuk lakásvásárlásra a fejünk, marad a másik lehetőség, amely szintén egy komoly pénzügyi döntés, az ingatlanbérlés. Emellett ki ne szeretne még utazni, nyaralni, egzisztenciát teremteni, karriert építeni, esetleg saját vállalkozást indítani? Álmok, megvalósítandó tervek, előttünk álló feladatok tehát akadnak szép számmal..
Az életpálya szakaszra jellemző pénzügyi kérdések
A fiatal párok életében eljön az a pillanat, amikor leülnek átbeszélni terveiket, vágyaikat, álmaikat és fontos, hogy ehhez megfelelő pénzügyi tervet készítsenek. Ezt hívjuk élettervezésnek. Az élettervezés egy híd, amely összeköti életünk céljait pénzügyi terveinkkel. Bármilyen konkrétak is céljaink vagy egyediek álmaink, a teljesítésükhöz szükségünk van pénzre, esetleges emberi és anyagi kockázatainkat pedig kezelni kell. Egészség, boldog család, önkiteljesedés, társadalmi szerepvállalás, nyugalom stb… – mindezen célok eléréséhez szükségünk van egy egészséges pénzügyi alapra.
Fiatal párként fontos pénzügyi döntéseket kell meghoznunk, s ezekben meg kell találnunk a konszenzust is a párunkkal!
Mik a legfontosabb pénzügyi tervezési feladatok?
- Közös bankszámlák, hitelkártyák, a pénzkezelés szabályai
- Lakáshitel, a hitel felvételének és visszafizetésének megtervezése
- Gépkocsi és komolyabb műszaki cikkek, beruházások megtervezése és megvalósítása
- Kockázatkezelés, vagyon- és felelősségbiztosítási megoldások
- Élet- és balesetbiztosítás, egészségbiztosítás
- Megtakarítási számla, értékpapírszámla, befektetések
- Nyugdíj-előgondoskodás
Hozza ki a legtöbbet pénzügyeiből!
