Meglévő portfólió átvizsgálása során szakemberünk áttekinti a régi megtakarítási szerződéseit, s átbeszéli Önnel, hogy mit miért választott, minek mi a célja, mivel elégedett, s mivel nem. Ezt követően – ha kell egyéb szakemberek bevonásával – elkészít egy javaslatot, amely megmutatja, hogy véleményünk szerint hogyan lehet optimalizálni a meglévő portfóliót. Ennek során cél a költségek csökkentése vagy az eredmények javítása vagy mindkettő! Ez nemcsak értékpapírszámlára, hanem egyéb befektetésekre is vonatkozik.

A portfólió építés egyrészt a tőkefelépítésre vonatkozik, ha még nem áll rendelkezésére a célul kitűzött nagyságrendű befektetés. Tőke = Idő x Pénz. Egy nagyobb tőke kisebb összegekből is felépíthető, ha van rá elegendő ideje. Másrészt pedig a hatékony portfólió kialakítására vonatkozik, amire akkor van szükség, ha szakmailag nincs jól összeállítva az értékpapírszámlája vagy egyéb befektetése. Az eltérő eszközosztályú elemek optimális arányának meghatározásakor célszerű az un. fedezeti stratégiát is alkalmazni, mely szerint a különböző elemek hozamai olyan mintákat követnek, hogy az egyik árfolyamesése idején a másik éppen nyereséget érhet el. A Nobel-díjas Harry Markowitz mutatta ki matematikai eszközökkel, hogy hogyan lehet a legnagyobb hozamot a – hozzá tartozó – legkisebb kockázat mellett elérni (Markowitz-görbe).

A portfólió menedzselés a dinamikusan változó világban elengedhetetlen. Mi az aktívan menedzselt értékpapírszámlában, mint megoldásban hiszünk, melynek köszönhetően privát bankárok folyamatosan menedzselik értékpapírjait, figyelik az aktuális tőzsdei folyamatokat, hogy a lehető legtöbbet hozzák ki megtakarításából és értékpapírszámlájából!